العولمة و الأموال

الدكتور إبراهيم الحريري

انتهت الحرب العالمية الثانية و كان من أهم نتائجها ظهور قوى جديدة على الساحة الدولية أنشأت مؤسسات دولية جديدة تتولى إدارة النظام النقدي العالمي الجديد ,ولازالت هذه المؤسسات تلعب دوراً رئيسياً على الساحة الدولية و تتحكم بإدارة و استثمار و تشغيل الأموال العالمية.

ما هو دور المؤسسات المالية الدولية ؟

تلعب المؤسسات المالية الدولية دوار هاما في توجيه الاقتصاد العالمي والمحافظة على التوازنات الاقتصادية العالمية .

 فصندوق النقد الدولي (IMF):يهتم بدعم الاستقرار المالي واستقرار الاقتصاد الكلي .

أما البنك الدولي(ًWB): يركز على مساعدة الدول الأعضاء في تخفيض أعداد الفقراء من خلال التركيز على البرامج الهيكلية والمؤسسية .وفيما يلي سنستعرض للدور الذي تلعبه المؤسسات المالية الدولية والأهداف التي تسعى لتحقيقها في تنمية الدول النامية والمؤسسات وظروف إنشاءها والأهداف التي تسعى لتحقيقها .

تندرج تحت سياسات البنك الدولي و صندوق النقد الدولي العديد من الأهداف يمكن ذكرها في:

-تشجيع وتنمية التعاون الدولي في المجالات الاقتصادية .

-العمل على تحقيق استقرار أسعار الصرف؛ وتحقيق النمو المتوازن للمساعدة على تحقيق مستويات عالية من النمو الاقتصادي.

-العمل على تطوير وتوسيع التجارة الدولية والعمالة والدخل وتنمية الموارد الإنتاجية.

-العمل على تحقيق الاستقرار النقدي على المستوى الدولي.

-تقديم المساعدة الفنية والمشورة في شتى المجالات المالية والاقتصادية.

-تقديم قروض متوسطة وقصيرة الأجل لأغراض متعددة في مقدمتها معالجة الاختلال سواء في الميزانية أو ميزان المدفوعات.

– العمل على توفير الثقة للدول الأعضاء بجعل موارد الصندوق و البنك متاحة للدول الأعضاء وفق شروط محددة وذلك من خلال التسهيلات التمويلية التي يقدمها صندوق النقد الدولي مثل تسهيل التمويل التعويضي وتسهيلات الصندوق الممتدة وغيرها من التسهيلات والتي تخضع لشروط معينة مقابل الاستفادة منها.

 -إن تحقيق هذه الأهداف وغيرها يتم عبر وظيفتين أساسيتين وهما وظيفة تمويلية أي تقديم القروض للدول الأعضاء وفق شروط معينة أما الوظيفة الثانية فهي وظيفة رقابية خاصة بالمحافظة على استقرار سعر الصرف ومراقبة النظام النقدي الدولي وتقديم المشورة في السياسة النقدية للدول الأعضاء؛ هذا فيما يخص الأهداف الرئيسية للمؤسسات المالية الدولية ورغم أنها ظهرت للعالم بأهداف تسعى من خلالها إلى مساعدة البلدان الأعضاء عل تحقيق الاستقرار الاقتصادي الكلي إلا أن لهذه المؤسسات أهداف أخرى خفية تسعى لتحقيقها و يمكن تحديد بعضها:

-تهدف المؤسسات المالية الدولية إلى تبني الرأسمالية كنظام اقتصادي وسياسي واجتماعي للدول النامية بما يخدم البلدان الرأسمالية الكبرى .

-القيام باستغلال ثروات الشعوب الطبيعية خاصة المصدرة للمواد الأولية كالنفط ة الغاز و المعادن و اشباه الموصلات ,بهدف تعظيم الربح والتحكم في هذه الأموال من قبل البنوك والشركات الأجنبية بما يخدم مصالحها في ظل غياب التكافؤ .

– حولت البلدان النامية إلى سوق لتصريف فائض الانتاج الرأسمالي بهدف حصولها على الأرباح ودفع هذه البلدان إلى مزيد من التبعية والتخلف.

-العمل على إبعاد دور الدولة من الحياة الاقتصادية والاجتماعية حيث يوصي كل من صندوق النقد الدولي والبنك الدولي بإعطاء فرصة للقطاع الخاص مكان القطاع العام وخصوصا بقطاعي التعليم و الصحة, وذلك لزيادة كفاءة القطاع الخاص لما يتمتع بالمرونة و النمو السريع بها بما يساهم في زيادة الناتج الوطني.

-العمل على تخفيض الدعم الحكومي وبالتدريج للقطاعات الإنتاجية والخدمية وذلك بتخفيض الدعم من خلال تخفيف النفقات , فيتم تحقيق آثار إيجابية على مستوى الخزينة العمومية بالإضافة إلى  المساهمة في التقليل من نسبة التضخم حسب صندوق النقد الدولي.

-العمل على إيجاد سوق حرة للنقد الأجنبي.

عندما نتحدث عن النظام المالي العالمي فلا بد أن نشير الى اتفاقية برايتون وودز (BRETTON – WOODS)و اتفاقية سيموثنيان (Smithsonian Agreement) و اللتين اسسستا للنظام المالي العالمي و عولمته و الأن  بأصول تتجاوز 100 تريليون دولار امريكي تدير حوالي 100 مؤسسة مالية عالمية هذه الأصول حول العالم و سنذكر  أقوى خمسة عشرة مؤسسة مالية عالمية و سنرتبها حسب قيمة الأصولً.

1. البنك الصناعي والتجاري الصيني(Industrial and Commercial Bank of China Limited)

مقرها في بكين ، الصين ,تأسس البنك الصناعي والتجاري الصيني في عام 1984 ، ونما سريعًا ليصبح أكبر بنك في العالم يعتمد على الأصول. يبلغ إجمالي الأصول الحالية 5.1 تريليون . يركز ICBC معظم جهوده في الصناعة (الاسم يعطيها بعيدًا). يقدمون غالبية قروضهم في التصنيع والنقل والطاقة والبيع بالتجزئة. لا يظهر هذا البنك أي علامات على التباطؤ أيضًا. سجلت زيادة بنسبة 3.3٪ في الأرباح للربع الثالث من عام 2017.

2. بنك التعمير الصيني(China Construction Bank)

مقره في بكين ، الصين ,يمتلك بنك التعمير الصيني حاليًا أصولًا تبلغ 4.3 تريليون دولار. أحد أقدم البنوك في الصين ، تأسس بنك CCB في عام 1954. في عام 2005 ، أراد Bank of America توسيع أعماله إلى الصين. لذلك قامت بشراء حصة 9٪ في بنك التعمير الصينى. لكن هذا لم ينجح بشكل جيد. واحتاج بنك أمريكا إلى بيع معظم حصته في عام 2009 أثناء الأزمة المالية الأمريكية. في عام 2013 ، باع Bank of America موقعه المتبقي في CCB وركز عملياته الآسيوية في هونغ كونغ.

3. البنك الزراعي الصيني(Agricultural Bank of China)

مقره في بكين ، الصين ,يالبنك الزراعي الصيني المرتبة الثالثة في العالم بأصول تبلغ 4.2 تريليون دولار. المعروف باسم Ag Bank وتأسس في عام 1951 ، يمتلك البنك الزراعي الصيني فروعًا في سيول وسنغافورة وسيدني ولندن ونيويورك والعديد من أكبر مدن العالم. حقيقة ممتعة: في عام 2007 ، كان Ag Bank ضحية لأكبر عملية سطو على بنك صيني على الإطلاق. سرق اللصوص 7.5 مليون دولار.

4-. بنك الصين(China Banking Corporation)

مقرها في بكين الصين , يتحكم بنك الصين في أصول بقيمة 3.7 تريليون دولار ، وقد تأسس في عام 1912. وبينما لم يعد هذا البنك مملوكًا للحكومة بنسبة 100٪ ، فإن أكبر مساهم في بنك الصين لا يزال الذراع الاستثماري لجمهورية الصين الشعبية. بنك الصين هو ثاني أكبر بنك في البلاد. لديها حاليا موقعان في ولاية نيويورك.

5- مجموعة ميتستوبيشي المالية(Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.)

مقرها في طوكيو ، اليابان ,مع أصول تبلغ 3.4 تريليون دولار ، تعد Mitsubishi أكبر مجموعة مصرفية / مجموعة خدمات مالية في اليابان. تقدم الشركة ، وهي جزء من شركة Mitsubishi ، مجموعة متنوعة من الخدمات المالية والاستثمارية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية ، والخدمات المصرفية الائتمانية ، والتمويل الدولي ، وخدمات إدارة الأصول. مع كل الجوائز التي حصلت عليها MUFG ، من المدهش معرفة أنها تأسست فقط في عام 2005.

6. جي بي مورغان تشيس(JPMorgan Chase & Co.)

مقرها في مدينة نيويورك ، نيويورك ,يعد JP Morgan Chase ، أحد البنكين المزعومين “أكبر من أن يفشل” ، إلى جانب Bank of America ، سادس أكبر بنك في العالم بأصول تبلغ 3.4 تريليون دولار . تقدم الشركة منتجات وخدمات لعملائها في 100 دولة ، فهي تقدم إدارة الأصول ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، والخدمات المصرفية الخاصة ، وخدمات الخزينة والأوراق المالية ، والخدمات المصرفية التجارية. يتم تداول JP Morgan Chase في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر JPM. من بين جميع البنوك المدرجة في قائمتنا ، تعد Chase هي ثاني أحدث البنوك ، حيث تم تأسيسها فقط في عام 2000.

7-. بي إن بي باريبا(BNP Paribas S.A.)

مقرها في باريس ، فرنسا ,يأتي هذا البنك الفرنسي في المرتبة الثامنة بأصول تبلغ 3 تريليون دولار . BNP هي واحدة من أكبر الشبكات المصرفية العالمية في العالم مع عمليات في 75 دولة. لدى BNP أربعة أسواق مصرفية محلية تقع في فرنسا وإيطاليا وبلجيكا ولوكسمبورغ. في أبريل 2009 ، نتيجة شراء بنك BNP لبنك فورتيس بنسبة 75٪ ، أصبح البنك البلجيكي الآن أكبر صاحب ودائع في منطقة اليورو. تأسس بنك BNP Paribas في عام 1848. وتأتي ربحيته الأساسية من الخدمات المصرفية للأفراد. أكثر من ثلاثة أرباع إيراداتها تأتي من حسابات العملاء اليومية.

8اتش اس بي سي(-. HSBC Holdings PLC)

مقرها في لندن ، المملكة المتحدة ,يمتلك بنك HSBC أكثر من 460 فرعًا مصرفيًا في جميع أنحاء الولايات المتحدة ، والأغلبية (380) في ولاية نيويورك. يأتي هذا في المرتبة السابعة في قائمتنا لأكبر البنوك بأصول بقيمة 2.9 تريليون دولار . يوفر HSBC لعملائه البالغ عددهم 4 ملايين إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية من خلال خدماته المالية الشخصية ، والخدمات المصرفية الخاصة ، والخدمات المصرفية للأفراد ، والخدمات المصرفية التجارية ، والخدمات المصرفية العالمية وقطاعات السوق. تأسس HSBC في البداية في هونغ كونغ البريطانية عام 1865.

9. بنك أمريكا (Bank of America (BAC))

BAC مقرها في شارلوت بولاية نورث كارولينا ,هي أكبر شركة مصرفية قابضة في الولايات المتحدة ، من حيث الأصول ، بقيمة 2.8 تريليون دولار . تخدم الشركة العملاء في جميع أنحاء العالم ولديها علاقة مع 99٪ من شركات Fortune 500 الأمريكية. في عام 2008 ، استحوذت BAC على Merrill Lynch ، مما يجعلها أكبر مدير للثروة في العالم. وهي مدرجة في بورصة نيويورك (NYSE) وهي جزء من مؤشر S&P 500 ومتوسط ​​داو جونز الصناعي.

10. كريديت اكريديت غروب(Crédit Agricole Group)

مقرها في فرنسا,ويطلق عليه أيضاً البنك الأخضر  لعملها مع المزارعين بشكل أساسي هي أحد أكبر البنوك الفرنسية، تأسس في 23 فبراير 1885، وتقدم المجموعة خدماتها ومنتجاتها في 70 دولة حول العالم.  و تمتلك 37 بنك محلي و تعمل في مجالات التأمين، التجارة، بطاقات الائتمان، خدمات مالية، الاقتراض، التمويل العقاري، الرهن العقاري، إدارة الثروات، وإدارة الأصول.أصولها 2.7 تريليون دولار

11-سيتي غروب(Citigroup Inc.)

مقرها أمريكا,هي أحد أكبر شركات الخدمات المالية الأمريكية. مقرها الرئيس في مدينة نيويورك. وقد نشأت الشركة على إثر عملية الاندماج الكبرى التي تمت بين عملاق البنوك سيتي كورب والتكتل المالي ترافلرز غروب في 7 أبريل 1998. تتمتع سيتي غروب بأكبر شبكة خدمات مالية في العالم، حيث تمتد في 107 دول مع نحو 12,000 مكتب على امتداد العالم. و أصولها  تقدر 2.7تريليون دولار

12-مجموعة  سوميتومو ميتسوي المالية(Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc.)

هي مؤسسة مصرفية ومالية يابانية متعددة الجنسيات مقرها في يوراكوشو ، شيودا ، طوكيو ، اليابان . تعمل المجموعة في قطاع التجزئة المصرفية والشركات والاستثمارات المصرفية في جميع أنحاء العالم. تقدم المنتجات والخدمات المالية لمجموعة واسعة من العملاء ، بما في ذلك الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الكبيرة والمؤسسات المالية وكيانات القطاع العام. منذ عام 2011، تعمل مجموعة SMBC في أكثر من 40 دولة وتحافظ على وجودها في جميع المراكز المالية الدولية, تقدر أصولها 2.3 تريليون دولار.

13-بنك البريد الياباني(Japan Post Bank Co., Ltd.)

هو بنك ياباني مقره في طوكيو . وهي شركة مملوكة لشركة Japan Post Holdings ، حيث تمتلك حكومة اليابان حصة أغلبية فيها, بدأت كمؤسسة مالية كبرى في عام 1875 كنظام ادخار بريدي ، ولا تزال تعمل حتى اليوم بشكل أساسي خارج فروع مكاتب البريد. وهي تدير أكثر من 205 تريليون ين من الأصول وتقدم خدمات في ما يقرب من 24000 فرع في جميع أنحاء اليابان,لعبت دورًا مهمًا في كل من تقديم الخدمات الاقتصادية للناس في اليابان والقيام باستثمارات من أجل التنمية الاقتصادية والصناعية للبلاد, و أصولها المالية بحدود 2.1 تريليون دولار

14-مجموعة ميزوهو المالية(Mizuho Financial Group، Inc)

يعني اسم “ميزوهو” باللغة اليابانية “محصول الأرز الجديد والوفير والغني” أسست Mizuho في الأصل باسم Mizuho Holdings، Inc. من خلال اندماج Dai-Ichi Kangyo Bank و Fuji Bank و Industrial Bank of Japan في عام 2000. كان أقدم تاريخ للشركات التي شكلت مجموعة Mizuho هو Yasuda-ya ، والذي كان تأسست كشركة خاصة في عام 1864. و تقدر أصولها بـ2.1 تريليون دولار.

15-ويلز فارغو(Wells Fargo & Co)

جاهد خلال السنوات القليلة الماضية مع بعض الفضائح التي يرغبون في نسيانها. ومع ذلك ، يحتفظ البنك حاليًا بأصول بقيمة 2 تريليون دولار وهو أحد أكبر بنوك التجزئة في الولايات المتحدة. تأسست Wells Fargo في عام 1852 ، ولديها ما يقرب من 9000 موقع للبيع بالتجزئة منتشرة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. لقد أصبحوا البنك القياسي الخاص بي عندما اشتروا Wachovia في عام 2009,مقرها في سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.

بالنهاية هذه المؤسسات المالية الدولية تسيطر على الاقتصاد العالمي و تشبكه مع بعضه لتفرض تبعية دول الجنوب لدول الشمال و لكن هذه المرة راضية مرضية.

العدد 121 / تشرين 2021